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麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地,更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是,这是否代表了对冲基金行业的终结?讨论者认为,投资者会进一步加大对冲基金的赎回,而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击,从最高峰时接近2万亿美元规模,缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后,对冲基金行业的处境将更加艰难。& B/ ^7 w) c$ H5 Y( x* w
. [2 A7 E4 H+ ?3 p1 A; f6 e( Z, i0 l部分受害名人名单
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纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。
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17日,麦道夫在出庭后返回家中。
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% F7 h, i$ Z5 f+ X麦道夫欺诈案行骗方式 6 n& ^# B# b7 R' N8 x
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利用奢华场所建立人脉网 9 [6 I5 Q: {. F1 H
( A! ^3 V8 @) ^+ x树立“投资必赚”口碑
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: k) E9 V. t0 d5 q! ~8 h发展“金字塔形下线”
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合理回报率骗人
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7 t, X8 f2 A! V0 n% x; y受损机构名单 % ^0 D1 R. A# D2 X
9 }2 k7 q+ R- k* I/ {西班牙桑坦德银行:风险敞口23.3亿欧元,另有1700万欧元将有去无回
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汇丰银行:风险敞口10亿美元,或还将产生5亿美元损失 % F: V! |4 F1 f# Y
1 V9 r) I) [9 z: r3 X" d+ _; c瑞士银行业:风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)
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法国巴黎银行:至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失
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4 f) M2 b% \5 ~$ U8 B: f日本野村证券:将面临275亿日元(3.06亿美元)损失 # @& E' T4 \# F, k
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加拿大皇家银行:风险敞口4亿英镑(6.01亿美元) 4 n1 `& V4 M$ ^5 g* t8 r! u
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探查 究竟有多少人投资了麦道夫?
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9 ^7 `6 K: y$ V9 n5 J) ^越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者,被报道出来,加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业,伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大,但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里,不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌,麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%,一年就是10%,其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线,这创造了一个“神话”。
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但在这场“百年一遇”的金融海啸面前,“神话”终结了。在金融危机不断加深中,欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说,只有当潮水退却的时候,才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书,麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金,以及一些欧洲银行。 9 x" d7 ? f5 z* Y6 x
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投资麦道夫的几家对冲基金包括, Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元),Kingate管理公司(投资规模28亿美元),还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元,略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞,都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。 ) K9 `5 L) E6 k( Y
+ j2 Q( [; v B而随着时间的推移,与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记,而对冲基金在遭受损失的同时,可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。 / R/ ]/ c: C0 e
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纳斯达克前主席老婆被调查,30受害者名单浮出水面
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据美国《华尔街日报》16日报道,纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后,外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外,随着调查深入,已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。
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& f z0 T; q) `4 B4 K受损金融机构: & C3 _2 `6 R$ B5 L* N2 o
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瑞士金融业(50亿瑞郎) + x# W' V' R' Q4 j7 e
# r: h8 g7 _4 }/ M6 C美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元)
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+ S$ g, w& @0 ^- B西班牙桑坦德银行(30亿美元) 2 D& V9 ]) M: |! a& g; O2 `
2 ?' v+ m: l( C" k, P汇丰银行(10亿美元) 8 @1 }5 H6 p7 F& m
& ^( Y' C; I+ ~8 M, E* m0 l# v苏格兰皇家银行(8亿美元) 9 g4 y& t' f2 H% \+ x* D7 z2 ?) y
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法国巴黎银行(约6亿美元) . e! ^4 K' J# j, p; y! D
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日本野村控股(3.03亿美元) 0 d2 G1 Z. A% `9 R( Z) Q3 @
; \$ r. k4 H$ B4 [% G x1 R7 I韩国人寿保险公司(3000万美元)
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5 y3 z( P9 N5 o, U# ? K4 l新增部分受害人:
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8 E7 H3 e. Z# T/ v美国波士顿房地产大亨祖克曼
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电影导演斯皮尔伯格(神童基金会) 5 L4 _7 o& C8 O8 v$ Z8 ~/ G
- f b) p+ N$ x0 q o诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会)
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纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭 ( j [/ q2 V: ?
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费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼 $ U! K9 x# |0 P p
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服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元) g6 ]$ [; y% j
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绝口不提顾问生意
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麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人,调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。 3 _3 `# ?3 L- M+ n1 u7 H ^
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此外,检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。
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有证据显示,麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外,还开设了未注册的资产管理公司,处理对冲基金等客户的资金,现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。
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据悉,对公司绝大多数雇员来说,麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来,与雇员谈话时,也绝口不提其投资顾问活动。 . W0 T/ s Z8 c4 q0 {
; P5 }' [6 P. a% ]6 @* Z银行损失近百亿
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$ r$ n: Q( n1 I6 F" B' I/ p1 q: X据英国《金融时报》15日报道,与麦道夫事件相关的大型金融机构报告,其潜在损失达到100亿美元,在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后,苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中,损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道,瑞士金融业很有可能将是最大的受害者,亏损额可能超过50亿瑞郎,其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中. & r1 }' \( B9 u9 Z: n6 q
4 m% B% q: Q7 L中国未涉麦道夫案
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# w! m8 n8 ]' b2 K据报道,亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告,该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元),但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道,麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失,其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示,该行没有涉及麦道夫的投资。 9 ~5 n2 @, s: {% }& ~, u& d5 U1 I
: C% W: w+ L2 a1 u麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵,将新客户的钱付给旧客户当作投资利润,吸引更多的人入局;骗局的五项因素包括:
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1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉,负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所,居然只有三名员工:合伙人、秘书以及一名会计师。 $ ?! v( [3 e/ I" M; [1 b* Y
* r, K2 m4 b H1 O2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略,这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。 8 @: s' M. a9 T& f* [
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3.技术欺骗。麦道夫曾宣称,该公司使用“尖端科技”,但一名到访者却发现,该公司使用纸制票据,并通过邮政传送。
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6 K7 A& U& F1 w& k5 C4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司,这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。 , Q, i7 O8 q7 Q2 x2 ]! t
+ U) i# o* Z( t0 b& e& A6 U5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断,他管理资产,并同时汇报资产的情况。 |
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