鲜花( 0) 鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 精打细算 于 2010-7-2 12:59 编辑 1 ~1 p& Z/ M# v$ E
G! U8 e0 g' ^- W& o$ }% H楼主你再看下这个例子:
9 d0 D: q1 \7 _1 l. H" W XRoyal Bank – Homeline Plan (首付必须达到20%)$ s5 Y4 k j! K: z" [' K) A
, d) j# z. s$ O( b% ]理财型房贷 -- 可以将您的房屋贷款像投资组合一样管理,达到降低风险的目的
; R4 G x: s2 j) \
2 y6 m N/ V( {$ X2 A2 g2 A2 L* ~9 d例子, a先生在温哥华买了一套公寓,40万加元,首付10万加元,30万加元的贷款在皇家银行已经批好.如果用传统的贷款方案,a先生必须在房屋贷款的种类中选其一:固定X年或浮动开放/关闭式,不可以都选.但是a先生认为未来利息的走势很不明朗,所以他想了很久都不能决定.现在有了皇家银行的Homeline Plan a先生就可以同时拥有5种贷款方案
+ A+ n8 i6 u" d" m' q
' i( t1 V9 B" w; MMortgage Segment 1: $60,000.00 3yr fix a先生比较保守,$180,000 贷款都是采取固定利息,但是又不想都签X年,所以他分别选择了3,4,5年的固定利息7 b# K& ~/ P3 [8 T* P
Mortgage Segment 2: $60,000.00 4yr fix
/ Y" u! s( n! D2 e* M zMortgage Segment 3: $60,000.00 5yr fix9 M3 K( o& m: k3 a, T E
Mortgage Segment 4: $60,000.00 var/close a先生认为利息还是有下调的空间,所以他也选择了$60,000.00的浮动关闭式" Y: i( T: G, ~7 D, ?* W3 T. T
Mortgage Segment 5: $60,000.00 var/open a先生在国内有一套房子马上就要卖掉了,他想将约$60,000.00所得还掉在加拿大的贷款而不受罚款( R) j. s+ g$ o, x
总额:30万加元的贷款
$ g9 l3 J$ w( I7 z* Z* D
f$ @- X- X! q0 c一次贷款,循环使用,让你固定的房产流动起来
- v7 E) O6 Q: x+ c5 X/ ^1 e" R- c0 z# P) x
所有还掉的本金部份,即使转入信用贷款额度 (Homeline Plan / Line of Credit)
7 i: O+ Y# q4 t M& P7 s3 N随时再提出运用,随借随还,让您拥有一笔可以随时运用的资金,轻松把不动产变成动产!7 v4 \" d% [( D: W d# a
- S1 q7 U* j7 y* y1 I$ j
例子(同上): 假设a先生已将在国内的房子卖掉了而且将$60,000.00所得还掉Mortgage Segment 5. 半年后, a先生决定在加拿大创业,开创自己的快递公司a-DEX. 他需要$60,000.00购买汽车,租办公室,等等.他手头没有现金,而且商业贷款的利息也非常高.通过我们的Homeline Plan, 我们可以将当时a先生还掉的$60,000.00房屋贷款从新启动, 在1-2天内把$60,000.00的房屋贷款存入a先生的支票户头.对于这$60,000.00(重新启动)的房屋贷款, a先生可以从新安排: $ [7 q' P8 D, m7 G3 S
* Y4 B" \! l% m- P o1. 短期使用:作为LINE OF CREDIT, 利息是当时的政府最优惠利息Prime%
# f% Q! t5 I( Z( v2. 中/长期使用:作为房屋贷款, 例如:他可以将这$60,000.00的房屋贷款做成5yr fix的房屋贷款,或浮动关闭式5年,等等...0 Z# ~/ n! e7 ?6 K
7 ], a0 A& D9 W$ f( F3 F% d9 J4 |* 一次授信,长期使用,循环授信,随时使用
& x ?+ h, k7 T! D ]: S j) ]& Y* 您可一次性获得皇家银行授信额度,已还住房贷款本金,在您需要时可随时再借,解决您不时之需。
3 ` `, a# [# u1 w" Z
/ G f5 }9 i. `9 a手续简便,担保不变, 您再贷款时,无需重新办理抵押手续,不需通过公证人或律师,为您省时、省力、省心,省钱。 |
|