Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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+ P7 s2 }! @7 c% R) D. Y, P* S我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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% V9 y  }# y; {1 T在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" d0 Q+ r/ l! x, p, s夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
" j7 O+ a1 M  T3 v人寿保险的保障是给其他亲人的
, o) Z) e( H) n1 w6 q4 u2 r# K3 o! S家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: O- \9 G& v+ p' H- Z: y+ n7 }- K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
( s2 `. P7 G; R. `& W, f自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
0 I; w0 N* _2 f$ Z( W本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
! S& L0 e' ^3 r) j
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
" o6 P" V6 R: Z2 q  B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 m' b, }3 P2 q* _) g4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
2 _2 P- M7 r! L) r0 z11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
+ I2 L) M; Z5 ^4 |1 ]14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

7 p. Q5 l; j5 x. A* p- J- P主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
) J4 j9 g, e' H. P1 o- U联系人：周学志，报名：
2 d" j0 p# A' p8 p- uEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688

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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
! B5 O3 ]) N6 I$ ^" ^% U2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
8 a7 {) p8 Z7 V

. M" B2 D3 S$ F* G" K5 E时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
3 J6 D+ t9 c1 I( x. G5 W讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
, ?0 {- u* q4 j; v
8 a3 }; {) @( Z8 g讲座内容如下：
3 t! @! i5 D3 d, k1 S3 p; A
A. 2014 个人税务申报

& j2 T% b; ]( q% k1. 2014税务申报新规则
7 @: P9 b& H: v6 V1 a8 }7 W/ r
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

% a* y4 s, Y7 M! b3. RRSP 申报
' s6 S) Z0 @, Z- x9 @' _. [$ A! X( e
4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税
1 ?  x: _8 ~( i1 _
( x" o) _7 O- @6. 医疗费用的抵扣
6 d: x% R  I% f; |; S: o7 n0 ]% _
7. 学费的抵扣
! s: |& U# k* h2 O& ]9 |- u
  w+ ^( @3 e% \6 J7 i3 l8. 其它费用的申报

. N0 u4 ^# b0 z8 u2 b3 q. Y7 s0 i9 aB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
& ~! ]) v) l. L2 o
! F  l8 `) N1 o9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
, W* ~. C7 R, U0 F7 D
2 e# e* v# b3 n9 Y7 y0 a" C0 s10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

3 ~8 u, p  Q" U3 h7 p11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
2 O) Q, y' g: C特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 `; {4 m6 i6 f2 ]8 Z, r8 |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
' e& n. U7 O+ O  {/ D毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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! s& z5 x. O  |; n毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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* R3 k$ I7 D; G6 H+ L9 O' ~时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' L3 p- B( A1 I4 j/ Q+ A1 P联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
/ ^* _0 D; V6 D; l: S (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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