理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
" m  X4 a+ X/ e  ]. K
我的问题是：
' E. I6 s! q/ I1 @' P
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
; `0 x3 a' g1 _他们可以为我作什么呢？
! [8 S2 p7 c& I去哪里找？
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  X: }/ l! O2 w- c+ K4 @
' i' |5 h$ i) q8 \1 R( A5 q6 b+ C请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
  l& n1 L* e0 A0 j  t7 e1 v有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; o6 E- F- e5 S4 g6 p有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

# u5 x! I, k8 z, s. f  |& K& L理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 V0 @) |3 L3 L$ g. D1 G, t他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

  v+ C" t. k. o' o# ~& r  w6 C
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啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

0 \, {+ n- b+ B/ c6 `专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
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5 `2 K/ _+ Z7 C& R在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
: T# ~- C! n- S; E# O) [
9 [/ p; H) w7 {3 G) k) D) k建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
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% [! b. c# N$ `6 X, L0 E最后，就这句。 别忘了钱是你的。
* j$ {7 E2 l3 A+ B
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
3 ~* y  m" B# \" V! V6 L& j
. {1 G2 J( N; f. j9 H网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

* Z* j8 g$ x& H- b/ @, [向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
# ~" K. ?( \2 [3 c% g9 H; Y传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

4 J3 H2 W1 v& L哪里哪里。
) E7 z+ p/ \4 P
; T+ @7 c3 h+ P' V2 I就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
! i- g/ \/ c' m1 y+ j, y; ?一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' J8 y; ?0 P" |3 j" qyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
* W8 N& m4 x8 j4 D' K- ]& f# T) t; N
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
: I. Q( M; e: F7 d. b6 R: F
去哪里找？
+ N8 i- F) d9 S. l! M! W; {' fIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！