国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

8 h) |/ K* A! r, W' t" l凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
6 H' L- g" v1 U! ?8 l( J1 u
' l/ x" {& C# O/ r1 C当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
3 T9 H) [; ]+ A4 \! B. _0 T
在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
" I& I, Q, Z' e9 r% C$ X- }# j
  e# G& ]6 D' ^6 F  z% ^0 t
/ e- R& P9 @" G8 T/ u2 p* F没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

; u/ V4 `" G) X. u如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
________________________________________

" |; D* ]: l- O& _本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
% J) B' O' ~2 ?9 k  H! m" ]) B
税务优惠策略:

5 o1 v; A$ D9 K" L; `1. 避税-(Never pay tax)
' {! U; E, q. ?. b4 i8 h& C# B$ j2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
) ]2 U5 g/ u# u6 d  y: d6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
# T) _" a4 @; E& s1 d" v7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
: C6 ~* A, N' X0 M% q6 H
有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
. a- c  i+ y5 m" a  }3 O9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
& y  K3 r5 [$ _- u! Z  M/ ]  X3 k3 C10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
6 W2 ?* f  D& p# F  x
8 W+ H7 H3 H4 H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

0 C; z! x; m! h) |0 ?! B: g  K注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: c0 }7 v2 K9 I7 D4 _3 S特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' U- W9 `* E( ]; [+ W1 ?加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
! g  I' E' T! P6 ?+ S毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
% |% j% L9 t* p+ b
2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
+ \) b9 j6 ^& M  L4 f讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
4 u+ E3 J: X$ Z7 K- Y
联系人：周学志，报名：
7 f" H7 F, a$ Z$ k- WEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
- h. u: m) n9 l) E8 o(403)804-6688