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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题： ) }) i0 G7 _% A2 a3 ^
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; E) F$ d5 R# W5 g4 `/ ]$ W* O夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
Q4 v; a5 g: i1 ?- e4 z3 M, u& K现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ v* t1 o) r# v7 J' O- W7 A6 F1 R公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 t' ~8 k# N7 ?' r( K家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 2 G' p( Q, f9 \* N3 S/ D- s7 z
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 K- Y' U4 j" u& W' _5 x& C8 G' V
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 @# H/ E. X% [
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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, Q9 U$ `! m i: W j5 _1. 遗嘱的三种形式
* J) r5 l2 Q% E, \ ~$ P2 { t4 K# R2. 如何制定免费遗嘱,
+ G# D4 `, f2 b3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ V( S5 L; {9 N) x1 P4. 无遗嘱的潜在问题
$ y$ z5 _' b, w4 G5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 , T% ^0 s8 u8 ?
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% G7 X/ P8 m4 |. D8 n7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 {5 q6 W& x9 r9 {0 m* m4 B( I, |8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 - J5 ?6 J' [1 S$ ?
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 6 `# |; J) {* `2 L; ^2 ?
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较6 f2 p. B, U# G* p1 q- { E/ h
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 # N3 [7 Q4 \( L3 K! S
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ( S) B9 w/ g/ w5 H- J. i$ D
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 ]9 B' l6 Z# q' m5 S7 B14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . % L: X h6 G2 z6 c5 c
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 0 U: n& {% [; ]7 o
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ; p. Y0 b3 ?0 K4 a4 A
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM + Q# b- Y B* t. Z" k
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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1 v+ K4 o4 a( U; q. ]1 J座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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$ z+ U1 z( j' m# N9 a" v6 p9 W联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) I3 O1 g7 j: o
Email: xuezhi001@hotmail.com
# x l& n! ?. x$ F% y微信ID：zhouxuezhifrank/ _+ q& Q7 Z! \0 g: F
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" k, F8 m$ G4 e6 k% x0 q6 ?' a# k( a注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
/ t3 k3 ]9 e. j特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 1 D. V7 n2 K! r; i( u
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ( W( p O2 W5 m& M
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
O' D) y) y" ~& w) D顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* J& g5 p) x: `! ~3 i6 ~8 e. c加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 % a: c, \, z# \) U/ R
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 R/ ^5 m! A. P- {- B0 H; R# Q% r宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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