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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ( D' n8 W2 F! r- {# h0 E0 ~
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在工作中经常会遇到这样的问题： : ]; O( s5 P% M. A& \7 N6 J2 F
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 O/ `+ u3 n/ o9 b4 t: h夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
C* `6 J9 ^- b+ U! L) p6 k7 ^' m现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 q3 t6 C$ a+ _+ w1 E/ K家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
' j* m2 `: \! y8 {家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 % q5 q1 J3 {& h/ g, u3 O$ E
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# l$ [$ d" \* `$ i6 W8 Y5 [& D有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
' ^7 K) s" P# m9 g3 T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# d/ I6 C% K. C6 ~0 S, g如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 1 a& P5 \' `6 s3 N6 @3 }8 J
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! Y$ J6 e# z7 q# L1 }- {' a/ w. h1. 遗嘱的三种形式 ! V" n+ S6 D, h" S. g: }5 ^# C
2. 如何制定免费遗嘱
" U& c9 x l) Y3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 R! O+ p L+ F4 K' Y* H/ H( i* O! R
4. 无遗嘱的潜在问题
& {1 \0 u8 f- q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 2 R# s0 K' n j
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 b& G% w% A5 f# O& k7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ; F+ A' a7 ?% V0 [! J0 L( G8 d
8. 2017年保险税务新政的影响 2 U9 d: ^$ K) W; Q
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ( I) D5 Y; b' ^& s& L4 s# ]1 a
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 / t5 ?! v" t" l4 _
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 R" b7 Y4 `2 N( l- v1 }1 |# @12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, d7 }' F. v1 ^13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: z& g6 a# M8 S% {14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 n) K4 @* \. J, M6 W4 y15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& F& ]. @' T/ c16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 0 X; Y0 z5 O) Y. ]
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 8 a: \9 m; H. [# O6 c
0 Q& r9 \" U# V4 L1 _座位有限(20人) ，欲报从速
3 {5 r4 \1 Z0 b% `5 w( Y) z7 T9 U(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 * X- R6 X: I O) y- z4 ?- b% ]
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 J# I& {/ x- Z
Email: xuezhi001@hotmail.com ( F- A5 ^# s3 y
微信ID：zhouxuezhifrank + d* N3 m; ~; w3 f0 w
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 . {# h) e" g! h7 L* ]9 u
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 Y) Z: t# u4 X- J7 j. L* D+ M注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) + D8 Z( ~7 W2 U. Q" _+ v/ e, {
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 6 _2 v- l* c! ?6 I' h" `( a- ^1 w
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 9 @* d; Y6 ~* N K6 |( |
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
& R- a- c% {0 |, y6 }$ p顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 1 h# ?; H; ?6 h* e9 l i
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 }8 g7 J: d; _ f1 @5 W/ s永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; v+ p' I& K5 G
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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