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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 : R- J2 q% ~/ h: ~( t# V' c
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用9 D/ X# T- n0 D$ W# K( O
: O- O* L+ E2 K7 I0 m: Z从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 5 V7 l& l& f4 h6 O
7 D2 t+ a3 m' n6 i$ y2 C5 v在工作中经常会遇到这样的问题：
$ l% G! R2 c3 s8 w1 c移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
- z4 E! v% u5 v* [夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- g; V- X7 U9 ] Y4 Q! Y2 H$ W现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ( L* H. b& T6 f/ [. Y
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
( V% K8 A. J5 i1 M0 ^% J* r家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 f! l* Y% |9 e5 x: j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 2 `8 U2 `. D+ V! e7 T( X
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. p* \0 Q2 l, x& _! `) T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
' u( y# ~; l3 `4 q( j4 n6 Y2. 如何制定免费遗嘱
a" x- U0 f6 c) Y: D3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; m; N2 U" i& o) ^9 U( m" o! z: B( x4. 无遗嘱的潜在问题
) f, N7 T1 C9 q$ }, A5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 d1 n2 S. D4 m& A l+ i2 m9 E6. 2017年保险税务新政的影响
5 q$ g' r: y% E7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 B7 N! J4 a4 [
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, d' r. }; Z3 e2 _9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ( s% ] ^" C. x/ ?0 M1 `* I) l7 V
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 D+ w2 R5 x2 k3 V! \! `8 y11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ( b/ B D% j* _% f8 K V
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 5 {! M8 {9 L' `/ _3 n0 v! D3 i
/ ?8 u4 D% @0 V0 v! ^6 d0 C* L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 `7 |+ x$ S0 X0 m时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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" z+ J+ {* ^% f j讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)+ ^7 N7 K( p. F. c Z% x5 A
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
5 K# K8 p% c9 v9 f9 g/ L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) + ]6 a/ |' [. P+ {# j E: H* M( {
Email: xuezhi001@hotmail.com
' E8 [+ f- q% M* [6 L m微信ID：zhouxuezhifrank " u, K/ o* m t) K; `
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 A( L; C3 ~+ P
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )3 A# \+ S/ W9 l _" H# m: ~ k
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
^" z. L5 g( W8 S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 5 N, _- s' F' J" Z
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) & P0 T+ Z0 T: r$ P! P0 X
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ F D/ b6 D0 A# w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) " {2 ^' M& f; Y, c1 \
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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4 \( n5 E% Q0 V1 @2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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, p% f# C, W6 c3 {加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ {" ~+ K. D. z6 v永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + p; k' X/ D8 u9 a& v
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 6 J9 @2 l x- b' q3 h& _+ |
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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5 p# n) Z* o: B. M' W1 p" W- ?
. n0 q: L; m# U4 z2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou% G) f% k) O6 y& D
4 q, j$ A$ j5 m1 Q0 r2 x. s(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)" a3 k0 r1 L% W: a
Certified Financial Planner (CFP) d9 n; T9 m% I* R+ }7 e9 m$ X
MBA (Finance), RRC, EPC* |) T- Z; ~9 K3 I
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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