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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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+ F5 u4 d l9 b* K9 l2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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+ c' x# W7 B& M1 K5 {+ o0 n& u0 x从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 % V7 @, {$ Y6 ?# p& e
! v, _. q* q+ `5 q# [在工作中经常会遇到这样的问题：
4 z8 y. [4 f; D0 u8 n9 `移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
, A3 z. ~6 h4 z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 5 C# v0 t( u& M% \" s9 ~. J3 N, W
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 u) W: ^3 e. u) n4 ~- g( _, J3 C. i/ X
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* ?4 Z; O) j3 R3 W0 Z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 - r' J! X, l/ G. Q; W; ?
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) x9 b, O0 ]' h; i5 _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 . o3 O p# b/ v
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 4 P. w) c8 y- @! q
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1. 遗嘱的三种形式
* b3 L/ S1 B, u6 D+ w2. 如何制定免费遗嘱 1 R9 s7 z6 P1 C0 i4 A" Y
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" a# {; _( |2 ^4. 无遗嘱的潜在问题
: m2 p8 e5 ?$ ]7 j/ R# {) b8 S% }5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 `3 C4 ~( ], M
6. 2017年保险税务新政的影响 ( b1 C3 K" P: Q9 b* K0 q, ~
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 O5 C. _% Q3 W0 N8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; J. P: {9 R0 e3 b9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 # M; g& G1 Y0 \/ y; e' Q9 m+ b
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- z3 K1 c- s$ B; P! o11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 d7 e( c( d1 _' @2 P- s12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 E. o: u4 a' N# w* D2 j主讲人： 周学 志（Frank Zhou）/ G7 f9 u0 S: [/ P; `+ A
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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! h% V+ \: _7 I2 o! y讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)* z0 u% N* Y' N' g! E" Z
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8! `& m" [1 I5 m, l
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 G% z- d* s' f. J9 f/ a
Email: xuezhi001@hotmail.com 9 o' g: y7 e) B$ i+ v* y! I
微信ID：zhouxuezhifrank ) c6 m. h3 h" a
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 u g6 N. T& T8 N: U, x2 w9 tFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )0 t% b1 q, N, |* P. a- t+ f
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" V6 V: F9 C7 {7 I1 H( l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 4 N$ R# `" F5 @
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) # D- H8 Q$ O( c$ I$ o T
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
4 y2 m5 W" q, p! }* ?) r7 T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 6 b6 x1 {4 }5 Y ~) N
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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: Y+ g) q+ d' B+ V2 w' X# ~2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 5 l$ M9 p5 C. \* B) D0 {
% y$ P1 `! I% ], Q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( `1 T9 [# \/ S: u永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 p* Z- o* [: @) _& N宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 $ e7 J) L! W+ s) I
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) $ F/ \3 V% |. M5 E
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。% ~! [8 ]3 X4 S/ `: \9 r9 Y
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Frank (Xuezhi) Zhou6 R1 k; j' z' \ f" x
, S2 B# e( @, P# ~" p(780)722-5918, (403) 804-6688, 4 \' M8 L( x$ g/ l4 P1 n; j- H0 c
1 B X; K# D- _! h( ~; DChartered Life Underwriter (CLU)
- K* w7 p* M; l1 H8 L8 I/ l# ECertified Financial Planner (CFP)
7 a# y, U# x, w5 {' f( u0 o1 z) BMBA (Finance), RRC, EPC" S6 }8 T" |# l3 U, ~
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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