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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

8 @  t/ @% u" i$ D; B2 L/ F) b8 E& b" n' ]
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
3 X% A) c& m; x* o1 @/ o3 H6 z% D. G  g# t; g5 M* J
1. 遗嘱的三种形式
6 S* {4 j2 r+ W6 T: F  ?2. 如何制定免费遗嘱
( u5 r& u5 D7 ?, n3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; \1 s, j7 b/ N% t8 C4. 无遗嘱的潜在问题 - j0 R: E8 k- c) G
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题8 e2 K$ R9 O4 Z& f4 E9 Z/ z
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划5 s( w9 J/ r; }9 K" c, m
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 6 u, z/ m9 J5 ]( Z6 K# x% R
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& e+ F5 u) |: c$ j9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
% g* J3 `7 A7 K5 K9 {# I( r 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 |3 }0 s7 P+ ~% q$ P11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
: ?$ \# u- U1 Y8 T+ w     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00) }4 O2 ~3 v- W& S, I' c& A. R
     地 点: 4107-99 Street  R3 T# v  o, U
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 0 K, V9 @& r$ e( |. Q
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。1 W, @9 B: G: O
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)- R( @* \) ?# n  t7 Y" M# C

9 I+ h0 V$ i  y! ^  a0 G) _
. M# ?8 K+ T: ^% c爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
; W) H  ]% U8 L/ {2 U5 y/ D* @9 i
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。6 e; o% e% s$ V' l* Y, \

8 S; v- f4 Z6 W5 ^* { 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
" H7 [2 @! ]0 w8 R3 ^: w
4 z# ~% [& C3 @' J
: G1 B5 h5 f8 @# m5 D" d/ J8 }5 I4 t* h& B

  w) V1 X+ O3 ?) v; X* ]( F" q* v7 Q
爱城华人商会
! c+ |8 d  Y7 Y& x1 F5 pEdmonton Chinese Chamber of Commerce+ s, w9 [; y" _, A
信息分享,团结互助。
6 d' v+ P' {! U( A8 a% Q/ t( M 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
+ u7 j! V* \: }

" O, ]& T8 Y% ~2013年 11月 05日 + P8 Y- p3 k8 m
: x5 C5 e8 g- y) e2 R' i
就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
3 V; a) p. V3 ]. T8 b6 U- S0 [) k! K1 N4 Z4 j6 A. E& P: m8 L
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
, a* p$ X1 c- e7 B" W# W
: E6 S4 j% V2 d' X 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。8 K* F4 }" |: Y7 Y
& F, ]! X& p; Q
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
+ Y2 _1 {( F1 r6 G; d8 k
3 f, s" s, W2 w* K 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。5 L& f- t3 G7 p5 @3 C2 l4 s

: p9 a5 u  U8 X# h1 p( Q, u 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。% E6 K3 f  U0 }0 i
' z' W1 Y- T- R8 G" i
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
, K, V: }/ g3 B( g( n$ G2 f) ]8 q5 @/ f  S
美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。/ y5 d2 l. K# h3 m$ k! ?- d/ M+ g
5 ~  U" S% W8 W6 w! D! H4 D. ?# b
投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。" C4 f' U% y) D5 M; v

4 I+ w# y+ s+ ?% ~3 f, a 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
" w% P# @4 u( o# ~9 T: P$ m
; B  U  C4 E2 \1 s5 Z 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。2 ?! C7 g: z4 v/ x3 `2 w4 F( l
8 B, z, z3 r" J& F
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
; J  R) O5 M, `2 `& v! i" c
, n" p$ n8 U" m 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。, ~$ M7 Y: g9 F. t9 l

+ j" Y6 m3 s9 x$ O 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
' r) Q" Y( c/ s/ X2 X
1 S6 S& r7 j  ~7 G 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。7 N% D4 N( ^7 A& t  j1 g; Q1 ~
% ~% u+ C& O+ ?- i* {
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。7 t- f6 q5 z& _" K
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。. E2 b5 ^1 W9 f3 e
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David Weidner
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