理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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- c& `) E( c5 E6 Y& R理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
* o9 R4 O) d. N7 J+ a' n去哪里找？
# T- d  ^1 O1 a- d% o- l- B/ M

1 ?9 p  }6 B0 J4 ?请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

4 q& P' r0 n+ @' P: Q8 }理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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3 o4 `. d* S4 w, T' P我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' M% P( Q( y- {, [+ D: K他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
# K& j5 A& h' K" O. c
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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- d- C) V: [& k我的问题是：
) D  q% z) @8 a! z# R
0 w& ~; s) }. r: k- d/ }一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ y3 e2 N0 W1 h) v! Y6 h2 B6 S他们可以为我作什么呢 ...

6 j6 i' O% Q& P" i2 a1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
/ w* o0 D/ U8 |, ~0 I$ A
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

6 q5 L$ f5 u! X9 I. a
* ~. w6 @2 I) t
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
+ Y" }5 m% c6 A8 e. C% s2 F. g
0 f6 c) p' x- w) D! D* I在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
+ n/ l* a2 q2 m. D; x' e
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
* s. w( [' V: ~' r$ e) F$ t
2 }6 p; X# ~4 C. X; f+ [. o5 [最后，就这句。 别忘了钱是你的。
1 n" [5 D+ F! s1 q. y
' v  q4 x6 C; c" e% R  ]1 O找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

3 W' j! H" K+ v3 |5 S( y1 d网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

+ N0 o( l/ X. `3 s- G. T+ C/ T: q
  q3 O6 x' o( |( M# R向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

+ @: z$ Q; F; p# S. ?
. z" g" Z+ J% S5 P( P哪里哪里。
" z6 h2 w8 N" s1 u* c4 c
4 _! t" b" O9 g' ]就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
; Z! A1 }8 Z' oyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
; ^5 r8 ?0 n2 _2 ~' G) o. m# n
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
0 |4 u- s& F9 c- i& T  G$ B- M
去哪里找？
2 I; K6 g8 x% w, @If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
0 \* B2 U. i7 bhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！