理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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* A$ K& f6 ^5 t$ F: j% Y" `$ |! @4 p理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

) J. U% N  _8 ?. u我的问题是：

( v( S! V7 t+ O: f& _5 E一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 V% p" W* N/ {+ t他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

1 z  j' ?9 |8 P. }6 r# r
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

6 A" f8 ]  Q  m5 G我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

( A7 }  V) `& g# o; E* v& J& y) B理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ a$ B7 j4 r% J$ [
. h$ U( f  m6 |$ Z/ F. l我的问题是：

! E, l$ E- Z( O8 N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

. o3 {; K9 N3 J1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

0 Y! h5 p0 l$ c! W8 B9 U" e8 K

; o6 n, s+ v: n$ z# [啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
' ~' b- M2 o% B# J2 Z
! v  w, `( H- k# A+ [" h( v" i' ]5 [专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

8 e  I# I! y' Z% m" q3 O在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
+ s1 E$ r- x$ R9 c: U/ O) B& X
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

  F- u* |  n! L& I, z$ E( \! y最后，就这句。 别忘了钱是你的。

" j+ @& l& a& {; u% f找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

& C( B; U5 P% N
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
+ A  D- o2 b6 R传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

2 u, B- \& v; u: g$ f
哪里哪里。
6 [3 v" t3 N$ ~1 X7 F' O
* q7 N0 y$ F4 ?9 h1 n( w  G3 F1 _就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
" B" H! @% }' \% L7 K一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
' D9 ^+ {9 Y! R1 b) r5 l: f. C
他们可以为我作什么呢？
" B) ], Q" G( |- `' D- vThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

- ~; _1 w" N  ?1 N8 f; b, [' l) [去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
+ I: }. Y. n% H2 ~; Thttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！