2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

: ]3 o$ a# f  y7 h2 F: |" Q8 C9 j从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

$ S2 Z2 Z+ }" h& B在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! M4 w* [) @1 \* Q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' f" `$ u, n( l9 |家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 b' O9 y- m, M1 p家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- O+ S- \! F% g. j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; r% V5 ~# h, Z1 l# r4 k+ \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# V& C4 ^; r! x( v7 W$ D在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


( `' m$ x* L; S( g" j如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
; \1 p2 p- e, G9 z7 T2. 如何制定免费遗嘱
% Y8 e: n, c0 i& [7 C' U5 Z: n4 s7 T3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 j* U* S! x( z/ A; u4. 无遗嘱的潜在问题
+ M; D. j6 V9 u4 ?! K  W5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& W: L  u* b+ j  b7 R8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, u' j' \9 T' H) H& _( H$ E10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
8 d1 k3 Z" D9 c* F  f! S2 J# F/ ~11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 v4 k9 t0 j2 B: d+ Y4 @, r15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 y- s3 @/ b/ x! u 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 _; V  Y& Q4 Q8 k" }Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
2 Z7 h  {2 @) ~1 q* o- e: P  {. ?电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

+ c9 {( Y2 Z2 z6 n( P0 S# R' j- k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) p. s, W. U, Q+ u0 Y" T5 f注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
: B* L% x0 m2 e8 w7 N2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
& c6 q  E5 ?) D3 M* a- w& ?( F加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: w9 L+ R7 {. w! d- D永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英