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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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: u' X; S6 G) `4 C, Y9 F2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： " R; g3 y& M% S
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险9 y4 S, T1 h0 Y2 t* h6 m! m
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " I9 K) R6 u+ j. Y1 J2 g: ?! J# l
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) k6 x" P2 e1 {2 s. b在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
5 ?- E- q2 ]" {家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& Z* J- S2 n3 ?6 E% C已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( m' e/ |5 W% R$ ?' x( ]; k8 R7 d) g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 . k5 ]5 U O+ l
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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" ?5 y& M3 o( b7 s如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , ]1 r O( a! Z4 W) D
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1. 遗嘱的三种形式 . ~' f h7 X0 N9 V5 f- T
2. 如何制定免费遗嘱
' ]' }0 l6 _# \1 P) d- P. }/ Z" \3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ V5 v$ j4 z- p5 f9 `4. 无遗嘱的潜在问题9 O! |5 ?& g; |7 e/ M. z' @; e
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# b0 ?2 n2 _8 N6. 2017年保险税务新政的影响
5 C% a& r# e5 ]& Q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# B% Q* g2 h4 A6 {8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 % _2 ], }7 H. q* }* y2 H' d
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' \8 R7 z! \; b1 @0 x% E( h10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 : I* b" q- J X
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 v! D# E* I& U6 D; o9 }+ N12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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4 b; y/ K6 @: a0 @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
. j ~6 e- Q$ D9 I3 c时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ( Q6 q6 \4 f: ^/ |5 F- u/ [, i/ F
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray), Y# ?/ b& @ ]8 L
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, A5 @. g$ T1 H$ F, R; u; W# F+ v- v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) % V( {% d. s; \ g3 Y- L! a
Email: xuezhi001@hotmail.com
! t5 v* m) o# a( O7 e# p: z微信ID：zhouxuezhifrank
2 T, j4 c) x6 p) M5 ~3 }! t/ e' Y电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 2 w- y9 f; x. o+ x
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )3 I3 d9 J0 ~6 [( O
( W4 Z s5 k2 l* o. O6 {6 @
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : C1 i0 t- n5 @% R( I
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% `+ ] b0 {* k8 Q% x, X: @. D5 U2 h特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" N/ O8 l4 M5 G& z6 e: n2 ?) |长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) & r* c5 @- y D0 d* j2 {
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
: M/ e4 {3 r. f1 o* a2 l4 p信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 3 p8 b2 h, x2 ]0 `1 Q/ H0 w
, G" @9 t& l! S: c T: p加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ) U- @6 s1 R, P# b% c) t
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ! D. e% t# f! g! w& i( O
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
/ ~: c: A1 e5 y. `; V5 \ ^% E E百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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6 [# I8 Z7 l+ ^5 g& N$ I2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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4 d; H, G x0 u; _% ?. r* a4 v(780)722-5918, (403) 804-6688,
: v- g! |+ `$ ?9 I1 E' \
+ i2 Q1 s9 L3 H) |7 zChartered Life Underwriter (CLU)
* g# \9 c, J# p: h( q6 iCertified Financial Planner (CFP)
: w" L. C7 J! }' s% cMBA (Finance), RRC, EPC# p; s8 r4 C% u
2016 MDRT Top of the Table& t3 n0 n; ~! G7 D
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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