理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
, _$ P' E. C( L( \) p
/ y, F( K' w9 I$ Q理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

: }+ k7 L: C6 z4 P" \" k- c我的问题是：
, O  B1 ~3 X) a. s
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
4 z" G7 A  B. m5 ?7 q( X去哪里找？
( p! K% }0 X& f0 b) y6 R
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
8 C2 o+ J4 c0 i5 Q有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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1 x, V. ?& y: b1 o) I: J理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

6 j- h7 G8 J; K6 Q5 I5 v( U! \我的问题是：
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" U* ^, Q* I6 \! d% G5 L+ h: C一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

2 k7 u! k; D* v: ^网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
8 S1 [/ a. R8 }8 B8 @" D有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

7 d% I; ?* z9 M4 E0 _4 D& F  n我的问题是：
1 p) B5 M& ?  M: q# ]1 v
, C; U/ ~: Q  d' v% {* U一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 s2 I7 D) L/ w. t他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
  w) H+ _# X9 e' x7 X2 J2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

* [# w* o& I( E* z3 \3 t) ?专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
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在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

" s) W6 a. b5 r- H/ G9 y: P建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
  D; Z: j" N" Q' c$ s
8 ?# z: F" d3 `4 b网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
0 a, W% G, k/ C; h% R# f传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

/ N# O; r2 H0 [  H7 P& |, _
9 z8 P. E5 A, j+ X% j哪里哪里。
/ p! Q0 k7 t! Z1 }6 d
& V% `6 v3 K/ m  K: _就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
2 v* J. B7 x/ W- i- {4 W$ SThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
! x3 }: B3 b1 p* l5 _
0 j6 {" |  ]9 ?/ n/ a- e3 ^- g去哪里找？
2 f1 y. x" Y+ E; ?( \6 Z9 mIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！