理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
0 R& X# Y( q5 I) T% [
我的问题是：
; r/ T, [1 c, U! Y2 l; M
$ ~4 y# n& Y, x% v8 [: _2 Q7 m, u一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
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+ Y& T5 \5 L% o8 k6 h请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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" I' ]! h+ j' n: x: r1 b$ {+ C理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

0 w7 N. C) T* C* I# D+ c! _8 d" T+ Q9 F网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! `  D* g7 i2 P- U有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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+ _' S( C4 x; H0 Y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 c4 f. G( j* a' O% Y# O0 Z他们可以为我作什么呢 ...

0 e: D3 g, `' |( v6 i1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
" N7 t. Q; ~' I* h3 t2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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3 }# L: k' U# }2 O5 T1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
6 P( D2 M9 W& o5 C% w! x6 z
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
9 R1 y. b, V1 u, |" N
; a$ }" M2 t+ G$ u2 y) W0 x2 X在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

4 F0 n; r3 f# q- I建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
5 ]6 l7 G# V6 C
+ c, p" S9 [! Q. s( X0 m最后，就这句。 别忘了钱是你的。
; w1 V# q9 B8 X6 z/ P" b) `
2 Z9 q7 v8 o3 b$ b' p! D) C3 ^找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
8 r+ }4 |7 z# @% \% P- g' X
8 _% v, ^& H5 P3 L网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" o% Y. Z$ u* w( g+ u, R' ]6 Y! m' O
) j: Y& b3 X( g$ n向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

# T$ a$ s2 V. [. v9 ]
哪里哪里。

2 w' f5 H% n/ R: g就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  }9 [+ C0 A7 M6 `3 Q) kyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
- a6 m. s- J( O
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
! m0 F; a5 r9 Z1 J6 m3 g9 X1 L
去哪里找？
+ Q8 e, C: p/ x4 S6 NIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
1 ~1 S- l# M/ G  P; Uhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！