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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2016-8-5 15:21 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用$ }5 m4 {4 I0 b" B4 k
+ p( f6 A" i* \
在工作中经常会遇到这样的问题: ' A' V) i0 H6 o9 G$ f! g$ l6 O
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
1 _: `- w" y) U& N: \' r9 [夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
2 B9 W/ m* D) w% Z$ k9 V9 [现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
1 c0 I7 O' G' t: I: F1 U! N公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 ; o! n2 ~% ~2 t- A, N
家庭债务已经还清,孩子已经独立,没有养老规划,没有资产保护规划
4 ^+ e/ t' }" C已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 : m: h2 a$ |# P- E
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
. `0 k6 W* J3 U+ b& y/ l在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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0 I' f9 v- ]( A/ E$ i" p, }如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略: o; y# m5 M  j$ U% J* u
1. 遗嘱的三种形式
( u7 o; p7 c+ W# g; N2. 如何制定免费遗嘱,
* g/ ^4 G) `8 g" x, o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 \* S/ r  K7 P4. 无遗嘱的潜在问题
, C! b' R) Z: y1 K5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 7 Z! a/ y! y2 r2 x% P
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; x) j3 D. |% r) D7. 海外收入,资产,企业的税务策划
* B4 K$ `5 K# o/ h- v- T* G- F8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 1 q) {0 ~- _, z% N
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ( E9 g( p* B7 e
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较1 Y* C  \6 q' j
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
2 T7 B* j" [- |12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ e7 u- |! [  v8 E  t13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 }1 e: m( C4 _% u+ U9 q8 d14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 5 n5 I# h. Z9 L7 R% Z
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 j4 J( v5 G6 `: ~6 Q16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 5 o& q* r+ m, E8 D: E; I- q! ]
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时间: 2016年08月10日(Wednesday night)6:30pM-9:00PM & C' j, E3 G- M1 Z
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讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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2 m" {' Q' ~: x; [3 o% L$ _座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。) I) \" L' L3 P4 P0 r5 {

3 C# J: x, V. O联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)0 ~9 h$ E# n# e/ R
Email: xuezhi001@hotmail.com
6 M5 F0 B3 a& N# k" s& j" A微信ID:zhouxuezhifrank
6 q+ K3 i- z$ q% T* ^. E9 |电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
! J, d1 T2 z& _, b1 r  W5 J" J6 a注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 2 f# q) l( S) l* {5 C  G' e* |' y
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
' l9 u+ S! H: q! i, ^* ]8 B2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 8 h, Z: B; o. N  P
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
' I  X6 Q( V6 e- k顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
) }9 J6 y" w0 j3 N$ U加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* Z1 L7 A6 Y4 c% y2 I永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) % Q. k! ~, D- p! h
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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