遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

1 A! s; L! z! ^5 z) D在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 P6 j) P6 x( o5 Q) F2 U; i夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 F0 w- y! v1 \现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
1 |* M) g, p) L. b4 r; G- B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. |# i7 B% i' I; Y& U) q% Q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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) I: G4 P: I* y+ g0 O1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 f% T' q: O/ Q. K* }% t2 Q1 m4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% p* ?6 W) R1 c! y# ]  ^7. 海外收入，资产，企业的税务策划
5 T  j! B* l: S1 z4 }" s1 H6 R8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 P9 o$ l% y! u. C8 r* Q0 F3 j  E10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! `% S4 F- ~0 \5 c9 g$ y/ s6 B13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

! d$ t: M0 w/ U$ y4 R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
* e. R: ^' o* k* k. o6 Y微信ID：zhouxuezhifrank
" d/ ]4 k2 m& S9 ^/ F电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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" d  j0 O5 n% e6 x6 r: s7 g# E6 n% h主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; \+ ~8 y# _4 s% z% y! ^特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
3 n* ?+ }8 G4 U! u; B# X4 b2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# E: c. G& `; ?0 b顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
" l5 ~+ h. X* K# [& M4 i永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! W$ T9 s& l3 S2 z  c宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英