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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 6 y$ J Z5 y& v5 \0 I3 D+ @4 A7 u
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用) w9 s( k( b) Q3 O- m) ^3 M- `5 r
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ' P* m+ ^, Y1 O- c/ I- [
* a) }8 I# v( Q7 C在工作中经常会遇到这样的问题： . K0 T9 v. s3 l [$ Z
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ h- p' w, R( I! x$ B# t V夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 " f" P: j. p9 A1 j$ U
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 G& H6 g$ b5 E0 X$ W在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 b8 d) r, j* Z6 ]3 |家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 6 {, X @1 R8 @7 F$ \+ T
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ( }8 u/ w/ _0 {. p- }3 c1 Y0 o% H
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 6 @1 U" b; ? L4 _: d" h4 [
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 + P' B; j7 W9 Z& v0 n. P, |( J3 `
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# ~/ W$ ]+ t$ j8 o, O6 z7 }' b1. 遗嘱的三种形式
- `/ A* R8 W* T) I4 a! |# o; O2. 如何制定免费遗嘱 3 _" M# M# t ~0 d
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% g" g: }! Y" s7 X, @4. 无遗嘱的潜在问题
9 H1 S$ Z6 L9 H5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 W2 F9 t) H! l# o9 h6. 2017年保险税务新政的影响 6 J) r$ l5 P5 C8 i
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 q* h+ r9 x4 a3 V0 P9 l
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ; s" s* c) u, l' _
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
9 Q' R( ^# T. [# ^* ?10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 , {6 k4 L% E, _% e# M
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 / R' \+ p3 h. ?% u+ P1 C( i$ g4 D# W
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- M% D$ f1 c" g. A时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)" l7 u7 d. B' g& C( q
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8% v6 L% t7 _ Q/ y& I8 W
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 4 B: J1 ~4 _! ?5 P5 H3 O, Z+ S
Email: xuezhi001@hotmail.com ! f0 s& C' L# Q( z
微信ID：zhouxuezhifrank
' D7 ^1 U4 Z$ g$ P0 W7 ~( k电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 & A' R& j* S3 K s2 A
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. K \& \/ J7 A5 R注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 B* T- k% N2 m R1 e ]- f; N特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 T0 y4 E; ]& A长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 7 S a. v. y/ @6 x2 G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
6 u: f w3 b2 {/ L* B信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) / `# P- e' D/ }$ q) J9 P
8 V& u! F% O; m4 w3 t2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ' q+ ?& f' k% ?( B2 _
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' ]; y- |: H& r永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& ]& H, ?+ Y: b5 x |: J; j宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 % f Q7 F! J: z4 F. o# ~0 g
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。3 J$ g9 b6 U% f7 I. |9 M/ G( W3 i. _
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Frank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688, * j) }, x& V' ?8 N5 k# {0 }
4 {: Z/ |4 z3 m# K% I' w; kChartered Life Underwriter (CLU)
8 }9 O- {+ w9 \0 mCertified Financial Planner (CFP)# f I( F3 Z8 p/ t
MBA (Finance), RRC, EPC, r& z8 C0 J; E, O
2016 MDRT Top of the Table! j' {1 i5 V. |3 D. b
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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