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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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: K2 [% @! n7 R% i0 z2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用( Z) |4 s2 d4 ]+ _: h7 C/ ~
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 . N4 C3 F8 P! q7 e
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在工作中经常会遇到这样的问题： $ Q) [' l) `3 p9 C7 t2 }
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险 N% z; c# \! `+ D
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 q4 R: M0 v$ Z( ]7 n9 ~6 j7 o9 |现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 5 g7 Y* ^3 J% w$ t: b- u2 Q' K
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
1 b- x3 ?8 k" E% _7 {! _家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 7 X( K' n( a% d9 o
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. X& X, l0 @+ j& @- ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 0 B7 S5 I* j2 K* w, g: {9 w
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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" m9 _$ S! e1 r* h. [" G+ b1. 遗嘱的三种形式 2 c3 Q' e6 ?2 o! l& v
2. 如何制定免费遗嘱
6 S9 {6 G7 D* m6 n5 v: |/ r3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ' [& g3 E I5 l8 J0 c# I
4. 无遗嘱的潜在问题: b$ }, t4 V! \
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# j f0 L) `/ @4 A4 m- Q6 R6. 2017年保险税务新政的影响
* r3 p% m) w6 Y1 p- x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- V+ e0 t( s- B; H8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ! K* G5 b! b8 w. ~; x
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
G( ]! Z$ C" l3 i; ^+ m6 B0 h2 Y10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# A: o4 d/ v5 j/ [) V11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 4 k V/ D; M& e; D! ]
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * n' \1 Y' N6 i- X: m, {$ c
4 n1 o. K5 M# d( x: v+ y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）* r- o, N& M" o9 ~+ E" c
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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4 @7 H' V% T( f+ y5 v! w7 W讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
8 `' X7 i' ~9 J( `# y0 Y; s% o T230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W82 p1 ~2 q; w8 }
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: b! h! j4 f: X: R2 LEmail: xuezhi001@hotmail.com
. t4 ~- n/ V/ c! o' q9 H1 U" W微信ID：zhouxuezhifrank 7 d; i" Y+ e, L4 J: B" m0 Q
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
8 b6 ?+ @& |2 y' rFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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# P; ^) |& x# l& B( \资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ f E. d& J4 T: F5 s; Q- V注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" k# b8 P' {# f2 }特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 0 D' m# t8 o, K& F7 {5 W! N; I
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ) f9 p) X: n, C/ V4 B1 G; w
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) $ y+ H3 L6 E5 k' U& C# L. x8 {
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' `( A4 f& {, R1 l1 C3 A
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 # N3 c$ V3 x: C7 ~
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 h0 N. Z( L( c+ A1 B1 R. v永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- P) d/ L8 s% Z" C( l9 l宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ; }# a1 r5 i8 o+ G
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ! c2 u( P* A0 \: O& k0 p
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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6 T; z0 F ~; l6 s3 A: uFrank (Xuezhi) Zhou
# e% [& |# j5 Z- u/ ~ ! l- U0 j ?5 `: D( j) n) m
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)# B' Y T, V/ h! { s
Certified Financial Planner (CFP); Q$ e/ R4 n, W; ?% c
MBA (Finance), RRC, EPC! h, d5 T' _( V& l7 J
2016 MDRT Top of the Table1 M' @' r, J$ }+ E$ l% o! X2 z$ a) y7 b
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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