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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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! C- T9 j w! Q+ I# E4 f0 s) k2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 - }2 j) @. s: A2 S. y6 t3 D$ t
4 G, j, Z8 \& Q2 D! }7 g" W) ]- b在工作中经常会遇到这样的问题： ; X. G! X# t" @8 Q' c: T x5 _
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
$ Q( t1 f; A( D$ E6 {( l1 }+ S0 t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 , `: D( }: N8 L9 \ z* F* |
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ w0 L$ E; d/ ^6 }0 Z* {6 I在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! X7 z: X: m; _1 B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 W5 n( f1 h! s* S5 @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 P+ [ J9 s# q+ T2 h6 o7 i有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 6 q- y# z$ E" H4 C% x
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 " p3 i% B Z' t1 `; z/ v# i" |4 o
2. 如何制定免费遗嘱 5 e/ H4 ^# Q# M, D7 P& ^
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 f9 V& X6 @4 b' w9 f2 P' I4. 无遗嘱的潜在问题
$ Y4 s( m, A$ }* h5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 " p$ k$ j! Z3 n; c" v, {- H* X$ t/ e/ a
6. 2017年保险税务新政的影响
/ C# S6 n4 d1 ]5 H6 K7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 P* c! q! E7 L. f( d( @8 ?3 u6 c8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 $ J% L# n6 e- {- E! P9 X; L
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 - W4 ?; z! Z" [4 m! }1 C
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 5 q; S3 e) P) F+ L9 t/ \+ y3 ^
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 1 J! i* y. D' w/ _- t3 f* X# O: s
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 / j" h% D) t+ }, s7 M4 G& e0 S
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 {- w% ^+ K) G0 m时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM % k( D* @7 @, E3 [6 N' `
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)( N$ [- K! u, o& d6 J
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8( i9 I. m# L9 i9 B0 m
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ r+ e# `& B# l7 C! NEmail: xuezhi001@hotmail.com
) g( K5 v7 K( n7 ]: S `& B微信ID：zhouxuezhifrank
7 Z" H" O/ |' D. H, x+ ~电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 & V4 ^: n( j% x q
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )1 }9 Y- {) H; ?' r3 _6 @% Q) e6 y
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 U+ y7 P% C/ h8 T3 k注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ( ^5 Z: J) n: A/ }8 m' b
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ A8 I; @! d$ X1 H; g长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
6 x& _ l5 P' F% n j4 A- u2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 8 a7 m# j0 D2 \2 ~$ O4 C: t1 p8 M ^
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) * W; b; k9 g8 m1 |) u' y7 a
7 H, F* `8 |/ r2 b D3 b4 T2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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7 C5 u5 y5 X% ]! b# d5 o) g加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * c7 L. b O2 j" V2 }
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( l8 P+ ^) a4 Z3 {' m1 Y
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 8 j& ]+ X7 l# W
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。9 b+ @8 p8 c' {6 S% N$ N% b* R$ W
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Frank (Xuezhi) Zhou$ X8 F# n0 N( ~# @4 w2 }8 d& r3 R
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(780)722-5918, (403) 804-6688, - o; \: ]4 @8 K: c7 F
/ n, f v$ B% J( Z) r! RChartered Life Underwriter (CLU)+ N3 ?4 n4 J5 X% z' V9 P
Certified Financial Planner (CFP); n1 q5 D& n8 f! w; }) f# a
MBA (Finance), RRC, EPC! Z- t9 c% [/ M" R6 v" o6 \
2016 MDRT Top of the Table; H- c) z: H( F7 o
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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