2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

% r* C! q$ T/ U+ n5 V  ~& K' ^6 ?2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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$ Z+ c! t, Y& p; M0 {# l6 G2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
1 N" @- z4 l& R* C6 K, g2 e时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
9 A5 [1 z- C& P: ?3 P( S讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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/ d' }) n+ ^& K# c# z+ `3 X资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
1 m: C; L: {3 P- I% B
2 n% i9 c, \8 _- SEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
3 Z% E" A( E5 Q$ c+ g2 w讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
6 ^, B' {# }$ {; v  e: @, R( Y: @5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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* q! j: D- M- d6 p- s2 e+ k2018 投资和养老规划  
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0 F( J% [' }7 h  u. i- ?1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
' o0 s* n/ s0 D% B4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
5 M+ n1 o9 E4 d8 s6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8 _/ Q) o# w, Q5 L$ K. r8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
' ?) \; z9 t) F/ g  ^" F, }) S. I% E11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
! q6 X/ S" t" M+ d  p$ C  i" |1 [15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
  H$ J) t5 A% X16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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- Z1 {# i1 j# q% n时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
1 a: L5 F9 M* J9 k! p& X讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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. e" h) g. `" P( ?* p& ?+ D6 i; I9 W遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
+ ^$ L' ]4 j3 q( z9 t移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
2 r2 y1 O  _! U$ c夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ ]. U6 t1 Z# U5 z5 Z5 W( f# m. d4 e在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
% x- q8 z% Y5 \$ g% |家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ ]5 @$ W, [. I0 L有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 W$ b* O- H5 F& N' X现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

1 P1 z7 j' @, F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

4 D( o1 A9 s( G$ k1 w9 D$ U如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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& F# t# ]! X8 A* U/ ~1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
7 ^$ J& F8 @* \' v- L3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ u  o) ~) r7 @6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
; ^- o7 S: m3 f% {' |7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
  x' l7 B5 ^3 g5 h% `9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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5 T# _+ F7 _& |  D$ m7 G- m座位有限(20人) ，欲报从速
. Z3 C- b) @  g(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
/ j, S; J2 g8 K+ C& t; R3 C9 l微信号：frankz559
% S6 J4 U+ l+ a, Q电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

" H# ~' Q7 v3 F$ w5 x周学志（Frank Zhou）
( h+ k% r+ ~. u/ P$ d  C
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
" ?: h0 ?& ?3 M1 F9 ]; U7 a! n' a2 l(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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